通常、ファンドへの投資は『最低投資額』の設定があり、ある程度まとまった金額でないと投資することはできません。月掛け運用プランは、世界中の顧客より投資された資金を集めてファンドに投資することにより、少額から投資することを可能にしています。

　英国では18歳以上の70%が、退職後の年金、教育資金、不動産購入資金等をターゲットとして、このようなプランにより長期的な運用を行っています。

月掛け運用プランのポイント （ プランの詳細 )

1. 長期間に亘り、ファンドに少額ずつ投資をするため、一度に大きな金額を投資することと比較し た場合、リスクが軽減されます。 （ ドルコスト平均法について）

2. 通貨を選択できます（米ドル、英ポンド、ユーロ、香港ドル）

3. 月々の掛け金は、クレジットカードから引き落とすことが可能です。

4. 月掛け金は毎月150ドルから（ただし、150-249ドルまでは少額のため、金額の5%が手数料 と して控除されます。250ドル以上はこの手数料はかかりません）

5. 運用期間は10年から25年の間で選択できます（申込時に設定した満期より前に解約した場合は、解約手数料が控除されます）。

6. 運用期間中、何度でも無料でファンドの入れ替え（変更）ができます。

7. 月掛け金額が1,000ドル以上の場合、掛け金のレベルと投資年数によって、最大25%の ボーナスが一定期間について付加されます。

8. 一定期間が経過した後は、一部売却による換金、掛け金の増額、減額や、掛け金支払の 一時休止が可能です。